Si has sido víctima de una estafa con Bitcoin, Ethereum u otra moneda digital, en este artículo te explicamos de forma sencilla cómo reconocerlas, cómo denunciar y qué pasos seguir para intentar recuperar tu dinero.
Las criptomonedas han revolucionado el mundo financiero, pero también han abierto la puerta a nuevos fraudes que evolucionan constantemente.
- ¿Te han prometido grandes beneficios rápidos?
- ¿Has invertido en una plataforma que ha desaparecido?
- ¿Te han robado tus criptoactivos?
Sigue leyendo para descubrir todo lo que debes saber para defenderse y actuar correctamente.
ASPECTOS CLAVE:
- Nunca entregues tus datos personales. ni contraseñas, ni compartas tu pantalla.
- Desconfía siempre de grandes rentabilidades que expiran en un tiempo determinado, problemas de seguridad y transacciones no autorizadas.
- Desconfía de enlaces a páginas web no seguras (http) o archivos adjuntos en correos no corporativos.
¿Qué es una criptomoneda?
Una criptomoneda es un tipo de dinero digital que funciona a través de Internet, sin necesidad de bancos o intermediarios.
Algunas criptomonedas conocidas son Bitcoin, Ethereum o Litecoin, pero existen miles más. Su principal atractivo es que permiten transferir valor de forma rápida y, en muchos casos, anónima.
¿Qué es una estafa con criptomonedas?
Una estafa con criptomonedas ocurre cuando una persona o entidad engaña para conseguir que otra persona le entregue sus criptomonedas o su dinero, prometiéndo inversiones falsas, premios inexistentes, o utilizando identidades falsas para ganar su confianza.
A diferencia de otros tipos de fraudes, en las estafas con criptomonedas el dinero suele ser mucho más difícil de rastrear y recuperar, ya que los pagos en criptodivisas no pasan por bancos tradicionales y muchas veces se realizan de forma anónima.
Por eso, es tan importante actuar rápido y con ayuda de un abogado especializado en ciberdelitos para tener más opciones de éxito.
¿En qué consiste una estafa con Criptomonedas?
Las estafas con criptomonedas suelen seguir un patrón común: el estafador promete grandes beneficios, oportunidades únicas o premios, pero el objetivo final siempre es el mismo: quedarse con tus criptomonedas o con tu dinero.
Estas estafas pueden presentarse de muchas formas, por ejemplo:
- Ofreciéndote inversiones falsas con rentabilidades irreales.
- Pidiéndote que envíes criptomonedas a una dirección fraudulenta para supuestos pagos, impuestos o “activaciones de cuenta”.
- Suplantando la identidad de exchanges (plataformas para comprar y vender criptomonedas) o de brokers para ganarse tu confianza.
- Realizando phishing: enviándote correos o mensajes falsos que imitan servicios reales y roban tus claves privadas o tus accesos.
La clave en todas ellas es el engaño: el estafador se aprovecha de tu confianza, tu falta de información o la urgencia que te transmite para que actúes sin pensar demasiado.
Recuerda: si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente sea una estafa.
Principales tácticas usadas en estafas con criptomonedas
Los estafadores han perfeccionado muchas técnicas para engañar a sus víctimas y quedarse con sus criptomonedas o su dinero.
Conocer las principales tácticas te ayudará a estar alerta y a proteger tus activos digitales. A continuación te explicamos las más comunes:
Estafas de inversión
Una de las formas más habituales de fraude con criptomonedas. Te ofrecen participar en proyectos de inversión supuestamente seguros y de alta rentabilidad, donde prometen que podrás multiplicar tu dinero en poco tiempo.
- Al principio, algunos incluso te permiten “ver” cómo crecen tus fondos en una web o app falsa.
- Después, cuando quieres retirar el dinero o recuperar tu inversión, desaparecen o exigen más pagos adicionales o ponen excusas que siempre retrasan el envío de tu dinero.
Recuerda: Las inversiones legítimas nunca garantizan beneficios rápidos ni seguros.
Phishing y webs falsas
El phishing consiste en enviar correos electrónicos, mensajes de texto o incluso anuncios en internet que imitan páginas legítimas de bancos, exchanges o wallets de criptomonedas.
- El objetivo es que introduzcas tus datos (usuario, contraseña, claves privadas) en una página falsa.
- Con esos datos, los estafadores acceden a tus cuentas y roban tus criptomonedas.
Siempre verifica que estás en la web oficial antes de introducir cualquier dato en cualquier página. Además, recomendamos usar VirusTotal para analizar cualquier enlace que te envían, antes de abrirlo:
Estafas de premios y loterías
Te contactan para decirte que has ganado un premio o una cantidad de criptomonedas. Pero para recibirlo, te piden que pagues una pequeña cantidad “en concepto de impuestos, tasas o validación”.
Una vez que pagas, desaparecen y no recibes nada. Recuerda: Nadie te regalará criptomonedas de la nada.
Esquemas Ponzi o estafas piramidales
Te invitan a invertir en un proyecto donde, además de obtener rendimientos, ganas comisiones si reclutas a nuevos inversores.
- Al principio parece funcionar (los beneficios de los nuevos inversores pagan a los antiguos).
- Pero cuando dejan de entrar nuevos participantes, el sistema colapsa y los organizadores desaparecen con el dinero.
Si te prometen ganancias por reclutar a otros, probablemente es una estafa piramidal.
Aplicaciones móviles falsas
Los estafadores crean apps falsas que parecen carteras de criptomonedas, plataformas de intercambio o servicios financieros.
- Las suben a tiendas de aplicaciones poco fiables o incluso, a veces, consiguen colarlas en tiendas oficiales durante un tiempo.
- Cuando descargas la app e introduces tus datos, se los envías directamente a los estafadores.
Descarga siempre aplicaciones oficiales y verifica los desarrolladores.
Suplantación de exchanges o brokers
Utilizan copias casi idénticas de plataformas de compra y venta de criptomonedas reales.
- Pueden enviarte enlaces falsos o crear páginas web que imitan perfectamente el diseño de un exchange conocido.
- Una vez que depositas dinero o criptomonedas, desaparecen o bloquean tu cuenta.
Accede a los exchanges escribiendo directamente su dirección en el navegador, nunca a través de enlaces en emails o mensajes.
¿Cómo denunciar una estafa de criptomonedas en España?
Si has sido víctima de una estafa con criptomonedas, es fundamental actuar rápidamente. Aunque no siempre es fácil recuperar lo perdido, denunciar es el primer paso para intentar frenar a los estafadores y proteger tus derechos.
A continuación te explicamos cómo hacerlo paso a paso:
Documentación que debes reunir antes de denunciar
Antes de acudir a las autoridades, recopila toda la información y pruebas que puedas:
- Capturas de pantalla de conversaciones, correos electrónicos o páginas web implicadas.
- Enlaces, direcciones de páginas, nombres de usuario o cualquier dato de contacto del estafador.
- Dirección de las billeteras de criptomonedas a las que enviaste el dinero.
- Justificantes de transferencias bancarias, movimientos de tarjetas o cualquier pago realizado.
- Contratos, correos electrónicos, acuerdos o publicidad utilizada para captar tu inversión.
Cuanta más documentación aportes, más fácil será que tu denuncia avance.
¿Dónde denunciar estafas de criptomonedas?
Puedes presentar tu denuncia en los siguientes lugares:
- Policía Nacional o Guardia Civil: En cualquier comisaría o cuartel.
- Mossos d’Esquadra (en Cataluña) o Ertzaintza (en el País Vasco): En sus oficinas o dependencias.
- INCIBE (Instituto Nacional de Ciberseguridad): Aunque no tramita denuncias, puedes pedirles asesoramiento gratuito en ciberseguridad (tu denuncia oficial será ante Policía o Guardia Civil).
OLAF (Oficina Europea de Lucha contra el Fraude): Si la estafa tiene una dimensión internacional dentro de la Unión Europea. - Mediante QUERELLA ante el juzgado. Esta opción es la que este despacho considera más adecuada para el éxito del procedimiento, dado que la intervención de un abogado especialista desde el inicio, es clave para el avance del procedimiento.
Antes de acudir a denunciar, te recomendamos contactar con un abogado para que te ayude en todo el proceso.
Cuando acudas a denunciar, explica de forma clara los hechos y entrega toda la documentación que tengas.
¿Se puede denunciar online?
Sí, es posible realizar una primera denuncia online a través de:
- Página web de la Policía Nacional: En su sección de denuncias telemáticas (aunque en algunos casos te pedirán completar la denuncia en comisaría).
- Plataforma de la Guardia Civil: A través de su portal de colaboración ciudadana.
- INCIBE: Para asesoramiento y orientación inmediata.
Aunque inicies la denuncia online, en muchos casos deberás ratificarla en persona ante la autoridad correspondiente.
Cómo intentar recuperar criptomonedas robadas
Recuperar criptomonedas robadas no siempre es fácil, pero existen acciones legales que pueden ayudarte a intentarlo.
¿Es posible recuperar el dinero?
Sí, aunque depende de varios factores:
- Velocidad: Actuar rápido puede permitir congelar fondos si el fraude se detecta a tiempo en exchanges regulados.
- Colaboración de la plataforma: Algunos exchanges colaboran con la policía si aportas pruebas sólidas.
- Tipo de estafa: Si el estafador ha cometido otros delitos o ha dejado rastros, será más sencillo localizar los activos.
- Intervención de un abogado especializado en derecho penal y estafas.
- Documentación probatoria de lo ocurrido, es de vital importancia que la victima facilite al abogado o junto con su denuncia todos los datos que tengas en relación a la estafa, así como que almacene estos hasta su cotejo en el juzgado a fin de probar su veracidad.
En cualquier caso, denunciar es esencial para abrir la vía a una posible recuperación, tanto para que el estafador asuma la devolución del dinero, como para que en su caso, lo haga el banco, quien, de probarse el incumplimiento de alguna norma que rija su funcionamiento, deberá de asumir la devolución del dinero estafado.
